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作者：吴斌律师 广东广强律师事务所 诈骗犯罪辩护与研究中心副主任

杨勋杰 广东广强律师事务所 诈骗犯罪辩护与研究中心研究员

USDT是一种虚拟货币，中文名字是泰达币，根据《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》、《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等文件，实质上否定了USDT等虚拟货币具有法定货币的地位，但是并未否定个人交易的商业属性。是不是就意味着个人交易就没有法律风险呢？这显然不能直接等同，仍需具体案件具体分析。

（一）USDT买卖合同纠纷，为什么不属于民事诉讼范围？

以我研究的一起个人买卖USDT交易案为例：陈某某因与他人买卖USDT泰达币引发的诉讼中，陈某某为此提起了民事诉讼，要求确认USDT买卖合同无效，被告返还陈某某1461366元，法院为什么会驳回陈某某的起诉？

吴斌律师的观点认为：根据2017年9月4日发布的《中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会关于防范代币发行融资风险的公告》的规定，发行虚拟货币本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性。

陈某某起诉时未能证明本案所涉USDT泰达币是依法公开发行的货币，根据2021年9月15日《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》规定虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，故不具有法偿性，由此引发的诉讼不属于人民法院受理民事诉讼的范围。既然这起因USDT买卖关系引起的纠纷，不属于民事诉讼的受理范围，那么，个人买卖USDT泰达币交易又是否存在刑事法律风险呢？

（二）关于洗钱的法律风险：

真实案例：被害人齐某运被上游犯罪团伙骗取中国农业银行信用卡卡号、密码K令等资料，卡内资金合计被转走人民币39万余元。被告人孙某阳、李**明知上述资金是金融诈骗的犯罪所得，仍将“人头”刘某恩许某洋信用卡卡号提供给被告人胡某颖、李某德，被告人胡某颖、李某德再将上述卡号提供给上线，由上线将其中2笔资金人民币49995元、人民币49994元，经多个账户转账操作后转入刘某恩许某洋浦发银行卡内，分别由被告人胡某颖、李某德购买加密数字货币并提币至上线控制的账户中。该情形是否构成犯罪？

吴斌律师的观点认为：该起USDT泰达币交易案的被告人由于主观上明知道属于金融诈骗犯罪，被告人实施了金融诈骗提供资金账户的客观行为，根据《刑法》第191条规定“为掩饰、隐瞒赌博犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理执行犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质”涉嫌洗钱犯罪。

如果被告人不知道上游犯罪团伙及上游资金属于金融诈骗所得，仅是出于亲朋好友之间的善意提供友好帮助，将银行卡提供给亲朋好友，并利用该资金购买加密数字货币并提币到亲朋好友指定的账户内，是否会构成洗钱犯罪呢？显然该情形与本文案例中的洗钱犯罪存在本质上的区别，洗钱犯罪主体必须明知掩饰、隐瞒赌博犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理执行犯罪、金融诈骗等七类犯罪所得及其产生的收益，具有洗钱的主观故意，而且实施了提供资金账户、将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产等五种洗钱行为，方构成洗钱罪，否则，为亲朋好友提供善意帮助的行为不应被追究洗钱罪的刑事责任。

（三）关于掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的法律风险：

真实案例：被告人孙某阳、李**明知上游资金是电信诈骗等犯罪的所得，仍将“人头”信用卡卡号提供给被告人胡某颖、李某德，被告人胡某颖、李某德利用上述卡号收取上线转入的上游犯罪赃款后，在数字货币交易平台上分多笔操作购买数字货币，再将购买的数字货币提币至上线控制的账户中。上述被告人通过频繁变更不同的操作地址和银行卡账号，操作何某涛、谭某东、王某涛、王某雄、刘某恩、周某苏某行许某洋8名“人头”账户购买数字货币，转移赃款合计人民币288万余元。其中，被告人胡某颖、李某德分别操作的购买加密数字货币金额为人民币189万余元、99万余元。

吴斌律师的观点认为：该起USDT泰达币交易案由于被告人明知道属于电信诈骗等犯罪所得，而利用银行卡收取上线转入的上游犯罪赃款后，在数字货币交易平台上分多笔操作购买数字货币，再将购买的数额货币提币到指定账户。该行为符合《刑法》第三百一十二条掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的法律规定。司法实践中，主观上明知道属于电信诈骗所得仍予以掩饰、隐瞒，倘若系事先商量后分工合作的，根据相关的司法解释，以诈骗罪的共犯论处。

与洗钱犯罪同理，如果被告人不知道上游转账资金属于电信诈骗资金，仅是出于亲朋好友的善良帮助，未必能认定构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的两罪名的区别可以用通俗的话语理解：洗钱罪是一种特殊的掩饰、隐瞒犯罪所得罪，掩饰隐瞒犯罪所得罪的范围要比洗钱罪广，除了洗钱罪的犯罪主体明知掩饰、隐瞒赌博犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理执行犯罪、金融诈骗等七类犯罪所得及其产生的收益外，剩余的掩饰隐瞒均系掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。因此，洗钱罪与掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪本质上是相同的，不同之处在于上游资金的性质。

（四）关于诈骗罪的法律风险：

真实案例：被告人叶某某结伙他人，在本市杨浦区XX路XX号XX室，先后雇佣被告人梁某某、崔某某等人，运营BTHOT、FIERY等虚假虚拟币交易平台。由被告人崔某某担任招商部经理，负责管理招商部员工，对外招收该交易平台的代理，由被告人梁某某担任市场部经理，负责管理公司业务员，对外招揽客户，诱使投资者入金投资，赚取客损，牟取非法利益。经审计，顾某华等199位被害人通过FIERY平台投资，损失共计688,693.88USDT（价值约人民币400余万元）。

吴斌律师的观点认为：该起USDT泰达币交易案被认定属于诈骗罪，与所交易的是否是USDT泰达币，还是比特币、以太币等虚拟货币关系不大。根据案件基本信息，运营BTHOT、FIERY等虚假虚拟币交易平台，通过操纵后台的方式让客户亏损，从而非法获利，根据《刑法》第二百六十六条：虚构投资事实，让投资者陷入错误认识交付投资款，通过操纵虚假虚拟平台后台数据的方式篡改虚拟货币数据，让客户投资款亏损，以达到占有投资客户资金的目的，构成诈骗罪。

本起案件是否会被认定为诈骗罪？重要辩点：虚拟货币交易平台如何认定系真或假？交易的资金数额如何认定？如果是私自搭建的虚假虚拟货币交易平台，通过技术手段控制后台数据，以骗取投资款为目的，符合诈骗罪的构成要件。但是，如果虚拟货币交易平台确实是真实的，对于该虚拟货币平台服务器、网址信息、网页内容、交易流程以及相关证明材料的固定、搜集及提取，以此达到不具有虚构事实或者隐瞒真相的证明目的；资金的流向信息，以此达到不具有非法占有为目的的证明目的，显得尤为重要。

退一万步而言，即使虚拟货币交易平台并非真实，倘若所收取的虚拟货币投资款通过其他渠道（比如交易所），用于投资虚拟货币赚取差价，以图帮助客户赚取更多的投资价值，并提供完整的投资售后服务，未必就能直接得出具有非法占有的目的。既然如此，自证无罪、自证清白的辩护使命不容懈怠，否则，容易被有罪思维的办案机关带入有罪判决的不利后果。

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